Рейтинг надежности банков РФ по данным Центробанка 2019

Рейтинг Банков 2019
Рейтинг Банков 2019




Рейтинг банков на 2019 год уже составлен главным финансовым регулятором России, Центробанком. Основная задача ЦБ заключается в проверке банков и других кредитно-финансовых организаций на факт их надежности, учитывая массу показателей.

Рейтинг банков по надежности на 2019 год останется без Алтай Бизнес Банка и Стар Альянс, которые в 2018 потеряли свои лицензии. Теперь у вкладчиков могут возникнуть некоторые проблемы и длительные разбирательства. Чтобы избежать этого, очень важно регулярно контролировать рейтинг надежности банков России в 2019 году.

Центробанк рейтинг банков: как он составляется?

Рейтинг банков по надежности составляется на основе отчетов форм №135, 123 и 101, которые доступны в публичном доступе. Основными показателями для попадания в ТОП-50 являются 3 показателя:

  1. Активы
  2. Кредиты
  3. Вклады

Естественно, есть и масса других второстепенных параметров, которые также могут влиять на итоговый балл в рейтинге банков 2019 года. Беря во внимание все параметры, можно получить всестороннюю оценку стабильности кредитно-финансового учреждения.





Критерии составления рейтинга банков 2019

В рейтинг банков 2019 года по традиции входят практически одни и те же кредитно-финансовые учреждения. Зачастую позиции кардинально меняются лишь тогда, когда банки теряют лицензии или объявляют себя банкротом. Также на рейтинг надежности может повлиять слияние, поглощение или вывод на финансовый рынок нового банка.

Рейтинг надежности банков составляется из всех его капиталов, кредитоспособности и уровня ликвидности. Помимо всего прочего, также учитывается процентная ставка по кредитным предложениям, чем она более выгодная для клиента, тем выше уровень оценки банка. Подведя итог ко всему вышесказанному, рейтинг надежности банков на 2019 год выглядит следующим образом.

Банк Вклады/кредиты/дебетовые карты Телефон Сайт

1

Сбербанк России 11/3/15 8(800) 555-57-77 https://www.sberbank.ru/

2

ВТБ Банк Москвы

7/3/5 8 (800) 200-77-99 https://www.vtb.ru/

3

Газпромбанк 15/7/22 8 (800) 100-07-0 https://www.gazprombank.ru/
4 Национальный Клиринговый Центр (495) 363-32-32

nationalclearingcentre.ru/

5

Россельхозбанк 26/11/25 8 (800) 200-02-90

https://www.rshb.ru/

6

Альфа-Банк 5/2/27 (495) 788-88-78

https://alfabank.ru/

7

Московский Кредитный Банк 9/4/14 8 (800) 100-48-88

https://mkb.ru/

8

Банк «ФК Открытие» 6/3/17 8 (800) 700-78-77

https://www.open.ru/

9

Промсвязьбанк 15/3/10 8 (800) 333-03-03

https://www.psbank.ru/

10

Национальный Банк «Траст» (495) 587-90-44

www.trust.ru/

11

ЮниКредит Банк 10/2/7 8 (800) 700-10-20

https://www.unicreditbank.ru/

12

Райффайзенбанк 7/3/13 (495) 721-99-00

https://www.raiffeisen.ru/

13

Росбанк 8/4/16 8 (800) 200-54-34

https://www.rosbank.ru/

14

Россия 6/4/6 8 (800) 100-11-11

https://abr.ru/

15

Совкомбанк 13/1/- 8 (800) 100-00-06

https://sovcombank.ru/

16

Бинбанк 6/3/7 (495) 755-50-75

https://www.binbank.ru/

17

Всероссийский Банк Развития Регионов 12/-/17 8 (800) 700-03-49

https://www.vbrr.ru/

18

Банк «Санкт-Петербург» 11/4/15 8 (800) 222-50-50

https://www.bspb.ru/

19

БМ-Банк (бывш. Банк Москвы) 8 (800) 200-23-26

https://bm-bank.ru/

20

Московский Областной Банк 5/-/4 8 (800) 200-14-15

https://mosoblbank.ru/

21

Ак Барс 5/3/19 8 (800) 200-53-03

akbars.ru/

22

Банк Уралсиб 17/4/21 8 (800) 200-55-20

https://www.uralsib.ru/

23

Ситибанк 5/2/8 (495) 775-75-75

https://www.citibank.ru

24

СМП Банк 5/6/6 8 (800) 555-25-55

https://smpbank.ru/

25

Тинькофф Банк 2/2/23 8 (800) 555-77-78

https://www.tinkoff.ru/

26

Русский Стандарт 8/1/15 8 (800) 200-62-00

https://www.rsb.ru/

27

Банк АВБ (8482) 40-75-01

https://avbbank.ru/

28

Почта Банк 5/7/9 8 (800) 550-07-70

https://www.pochtabank.ru/

29

Новикомбанк 16/-/7 8 (800) 250-70-07

https://novikom.ru/

30

Пересвет 7/-/- (495) 974-04-09

https://www.bank-peresvet.ru/

31

Связь-Банк 7/4/17 8 (800) 500-00-80

https://www.sviaz-bank.ru/

32

Восточный Экспресс Банк 12/9/5 8 (800) 100-71-00

https://www.vostbank.ru/

33

Уральский Банк Реконструкции и Развития 8/5/8 8 (800) 100-02-00

https://www.ubrr.ru/

34

Московский Индустриальный Банк 5/4/13 8 (800) 100-74-74

https://www.minbank.ru/

35

Возрождение 16/6/10 8 800 755-00-05

www.vbank.ru/

36

Хоум Кредит Банк 11/5/9 (495) 785-82-22 https://www.homecredit.ru/

37

Абсолют Банк 5/2/- 8 (800) 200-20-05

https://absolutbank.ru/

38

Российский Капитал 8/3/8 8 (800) 775-86-86

https://roscap.ru/

39

Сургутнефтегазбанк 7/4/10 (3462) 39-88-88

https://www.sngb.ru/

40

Зенит 12/4/13 8 (800) 500-66-77

https://www.zenit.ru/

41

ИНГ Банк (495) 755-54-00

https://www.ing.ru

42

РосЕвроБанк (495) 777-11-11

https://www.rosevrobank.ru/

43

Экспресс-Волга (8452) 30-40-40

volgaex.ru/

44

ДельтаКредит 8 (800) 200-07-07

https://www.deltacredit.ru/

45

Инвестторгбанк 8 (800) 200-45-45

www.itb.ru/

46

МТС Банк 8/2/6 8 (800) 250-05-20

https://www.mtsbank.ru/

47

Транскапиталбанк 10/3/9 8 (800) 100-32-00

https://www.tkbbank.ru/

48

Ренессанс Кредит 9/7/1 (495) 981-09-81

https://rencredit.ru/

49

РНКБ Банк 5/2/3 (495) 232-90-00

https://www.rncb.ru/

50 ОТП Банк 11/4/5 8 (800) 100-55-55

https://www.otpbank.ru





Выбираем лучший банк

Что такое надежность банка? Это совокупность параметров, которые в купе дают гарантию того, что клиент кредитно-финансового учреждения не только получит самые выгодные условия, но и не потеряет свои средства в случае каких-то непредвиденных обстоятельств или финансовой нестабильности в экономике.

Именно поэтому очень важно, на какой именно позиции находится банк в рейтинге надежности. Как было уже сказано ранее, основным (но не единственным) показателем надежности является размер собственного капитала банка, который устанавливается Центробанком Российской Федерации. На данный момент он находится на уровне 10-11%. Другими словами, ни одно кредитно-финансовое положение не должно иметь собственных средств, меньше этого показателя.

Этот показатель определяет надежность стабильность и устойчивое положение банка, среди других кредитно-финансовых учреждений. Этот процент составляет внутренний банковский резерв, который позволяет исполнять свои обязательства пред клиентами по вкладам. Центробанк лишает лицензии те банки, у кого сумма собственного капитала становится настолько критичной, что возникает риск невозможности исполнения собственных обязательств. Именно поэтому рейтинг банков из года в год меняется.

К выбору банка необходимо подходить максимально ответственно
К выбору банка необходимо подходить максимально ответственно

Дополнительные нюансы

Популярность банка. Необходимо также учитывать опыт работы банка, его размер по части количеству отделений и плотности банковской сети покрытия во всех регионах России, количество банкоматов и терминалов самообслуживания.

Не на последнем месте стоит и наличие официального сайта с возможностью удаленного управления личным счетом. Также современные реалии требуют наличия мобильного приложения, которое будет актуально на 3 известные платформы смартфонов и планшетов:

  • iOS;
  • Android;
  • Windows Phone.

Узнать об отношении к клиентам со стороны сотрудников банка, можно благодаря отзывам в интернете. Причем важно не только удаленное обслуживание через интернет или мобильный телефон, но и при личном посещении отделения банка.

Важной является и защита личной информации и счета, особенно при оплате через интернет.

Внимание! Перед окончательным выбором банка, необходимо найти как можно больше информации, включая: отзывы, мнение экспертов, собственные впечатления, возможные публикации в СМИ и данные со специализированных сайтов.

Условия предоставления услуг. Каждое кредитно-финансовое учреждение предоставляет как минимум 2 из возможных банковских услуг:

  • вклады;
  • кредиты.

Очень важно изучить условия по которым предлагаются услуги, но вместе с этим нужно помнить, что надежным банком является далеко не тот, который имеет высокий процент по вкладу и меньший по кредиту.

Несколько советов по вкладу в надежный банк

Перед окончательным выбором банка, нужно учесть как можно больше параметров. Некоторые из них могут показаться очевидными или незначительными, из-за чего большинство людей пренебрегают ими, после чего могут возникнуть разные проблемы.

Вклад можно делать только в надежный банк
Вклад можно делать только в надежный банк

Участие в системе страхования вкладов (ССВ)

Очень важно, чтобы кредитно-финансовое учреждение являлось участником системы страхования вкладов. Это очень важно в том случае, если клиент собирается вложить собственные свободные средства под процент. Это дополнительная перестраховка поможет снизить до минимума возможные риски потери средств.

Также стоит отметить, что некоторые кредитно-финансовые организации, по сути не являются банками, но умело маскируются под них, предлагая высокие проценты по вкладам, но после того, как клиент соглашается и подписывает договор, возникают разные «подводные камни». Проверить наличия банка в ССВ можно самостоятельно на официальном портале  www.asv.org.ru.

В случае отзыва лицензии именно Агентство по Страхованию Вкладов, будет контролировать возврат средств вкладчикам. На данный момент по всей территории России, официально принимают участие в ССВ около 900 банков. Помимо всего прочего, Агентство выполняет и другие, не менее важные вопросы, связанные с заменой администрации на временную в тех банках, которые нуждаются в новых инвесторах и финансовом оздоровлении.

На данный момент, максимальный размер страховки покрывает сумму в 1 400 000 рублей в одном кредитно-финансовом учреждении на одного вкладчика. Что касается компенсации по вкладам в валюте, они рассчитываются исходя из курса на тот день, когда у банка была отозвана лицензия.

Важно! За основу берется курс Центробанка РФ.

Помимо всего прочего, необходимо помнить о том, что Агентство Страхования Вкладов не страхует электронные деньги, обезличенные металлические счета и вклады на предъявителя. Это важно учитывать при совершении вклада.

Оптимальная сумма для вклада

Как понятно из всего вышесказанного, для того, чтобы в полной мере защитить свои вклады, лучше всего разбить большую сумму по 1 400 000 рублей и вложить в несколько банков. При этом доверять можно только близким родственникам, супругам, детям, родителям.

Сумма в 1,4 млн. должна быть рассчитана с учетом набегающих за год процентов, так как АСВ страхует не только сам вклад, но и те проценты, которые успели по нему набежать.

Максимум внимания к каждому документу

Очень важно несколько раз внимательно и вдумчиво прочитать договор, перед тем, как приступить к его подписанию. Особенное внимание необходимо уделять правильности написания личной информации: ФИО, почтовый адрес, паспортные данные и т.д. В случае смены фамилии или переезда, очень важно сообщить об этом представителю банка. Это необходимо для того, чтобы не возникало никаких сложностей с выплатами денег.

Договор всегда должен находиться на руках у вкладчика. Все документы, которые так или иначе связаны с внесением средств или получением процентов, обязательно должны сохраняться до полного снятия вклада и окончания действия договора. Это поможет обезопасить себя от лишних проблем, в случае если будет допущена какая-то электронная ошибка или виной будет человеческий фактор.

Только тщательны и взвешенный выбор банка, позволит спокойно спать по ночам и получать стабильные выплаты по своим вкладам.

Внимание! Представленная информация не является публичной офертой.